На данном вебинаре мы разберём, как устроена банковская система ОАЭ и как пройти путь от выбора банка до первой транзакции. Покажем, чем отличаются эмиратские банки, международные группы, цифровые банки и платёжные системы, и как открыть корпоративный счёт в банке ОАЭ под профиль конкретного бизнеса. Отдельно остановимся на комплаенсе, документах, типовых причинах отказа и особенностях для клиентов, связанных с Россией.
Для кого этот вебинар
Вебинар подойдёт предпринимателям, которые регистрируют или уже открыли компанию в ОАЭ и подходят к этапу банковского счёта. Будет полезен владельцам действующего бизнеса, инвесторам и консультантам, которым важно понимать логику банковского комплаенса, выбор банка под профиль клиента и нюансы работы с бенефициарами, связанными с РФ.
Программа вебинара
1. Банковская система ОАЭ: с чем предстоит работать
- Виды банков: эмиратские, международные группы, цифровые
- Почему банки ОАЭ – не «офшор»: ориентация на резидентов
- Открытие счёта как отдельный проект, а не формальность после регистрации
2. Корпоративный счёт: условия, выбор банка и альтернативы
- Резидентская виза и Emirates ID распорядителя счёта
- Личная явка в банк, удалённое открытие у цифровых банков и доверенность
- Выбор банка под профиль: минимальные остатки, продукты и сроки (FAB, Emirates NBD, Mashreq, ADIB, Emirates Islamic, Dubai islamic Bank, ADCB, RAKBANK, Invest Bank, United Bank Limited, WIO)
- Платёжные системы и финансовые компании как альтернатива банку: Finance House, 3S Money, Revolut.
- Счета для компаний-нерезидентов ОАЭ: условия и ограничения
3. Документы и профиль компании
- Базовый пакет: учредительные документы, лицензия, договор аренды офиса
- Подтверждение источника средств: какие выписки подходят, а какие (из подсанкционных банков) ведут к отказу
- Бизнес-профиль компании: деятельность, контрагенты, ожидаемые обороты
4. Комплаенс банка: KYC, AML и санкционные проверки
- Этапы рассмотрения: подготовка, предварительная проверка, комплаенс, активация
- Что проверяет банк: структура владения, источник средств, деятельность и обороты
- Санкционные проверки, статус PEP (политически значимое лицо) и сферы повышенного риска (крипто, форекс, гэмблинг, e-commerce, онлайн платформы, финансовые услуги)
5. Клиенты, связанные с Россией
- Как банки трактуют «связь с РФ»: гражданство, резидентство, место рождения
- Что усиливает позицию заявителя: реальная деятельность и прозрачная структура
- Ограничения по операциям с РФ и обязательство клиента перед банком не проводить такие платежи
6. Личные счета в ОАЭ
- Когда нужен личный счёт и требование резидентской визы
- Зарплатные счета без дополнительных условий; по незарплатным банк требует купить депозит, инвестиции или страховку
- Личные счета для инвесторов и нерезидентов: доступны в основном сберегательные и инвестиционные счета и карта
- Документы и подтверждение источника дохода
7. Автоматический обмен финансовой информацией (CRS)
- Что такое автообмен и как устроена цепочка передачи данных
- Какие счета и данные передаются: личные и корпоративные, и будущий обмен данными о криптоактивах (CARF)
- Налоговое резидентство: самосертификация, ИНН/TIN и как банк проверяет заявленную страну резидентства
- Автообмен между Россией и ОАЭ: что видит ФНС и при чём здесь контролируемые иностранные компании (КИК)
8. Типичные отказы и практические выводы
- Частые причины отказа компаниям и физлицам
- Почему один отказ мешает в следующем банке: роль кредитного бюро AECB
- Что делать после отказа и порядок дальнейших действий
Сведения о спикере
Денис Абрамов — Генеральный менеджер офиса Uniwide в Дубае
Формат участия
Онлайн-вебинар в прямом эфире на платформе Zoom. По время вебинара Вы сможете задавать вопросы.
Длительность: 60 минут – 45 минут выступление спикера, 15 минут ответы на вопросы.
Участие бесплатно. Предварительная регистрация обязательна. После регистрации вы получите ссылку для подключения.