3 декабря 2025 года Европейская комиссия внесла Россию в свой перечень «высокорисковых стран со стратегическими недостатками в системе противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).
- ЕК, опираясь на 4AMLD, решила включить РФ в перечень высокорисковых юрисдикций для защиты целостности финансовой системы ЕС.
- Решение вступит в силу после месячного периода без возражений Европарламента и Совета ЕС, с возможным продлением еще на месяц.
- Включение усилит проверки операций, усложнит расчеты и переводы, затронет сделки через третьи страны, но не означает полного запрета операций.
Предыстория
Ранее, в июле 2025 года, Комиссией был принят Делегированный регламент 2025/1393. В соответствии с ним Комиссии было поручено в срок до 31 декабря 2025 года провести оценку третьих стран, которые не были включены в «черный» или «серый» списки ФАТФ, но членство которых в ФАТФ было приостановлено (единственной такой страной является Россия).
Несмотря на отсутствие в списках ФАТФ, такие страны, по мнению Еврокомиссии, «могут представлять угрозу для целостности финансовой системы ЕС». Оценка, самостоятельно проведенная ЕК на основе данных из публичных источников, компетентных органов стран ЕС и Европейской внешнеполитической службы (EEAS), показала, что РФ «соответствует критериям для отнесения ее к высокорисковым странам».
Приостановка членства России в ФАТФ (Группе разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) произошла еще в феврале 2023 года. Однако, РФ не была включена ни в «черный», ни в «серый» списки Организации.
Решение
Еврокомиссия пошла дальше ФАТФ и, руководствуясь 4-й противолегализационной Директивой ЕС (4AMLD), приняла решение включить Россию в собственный перечень высокорисковых юрисдикций «для сохранения целостности финансовой системы ЕС». Соответствующий пресс-релиз был опубликован на сайте ЕК.
Новая редакция перечня, включающая Россию, вступит в силу после обсуждения и при отсутствии возражений со стороны Европейского парламента и Совета ЕС в течение одного месяца. Этот срок может быть продлен еще на один месяц.
Комментируя решение ЕК, российская Федеральная служба по финансовому мониторингу отметила, что данный документ применяется только в отношении организаций, подпадающих под юрисдикцию ЕС, а «российская антиотмывочная система, включая кредитно-финансовый сектор, продолжит работать в прежнем режиме».
Последствия включения РФ в черный список ЕС
Финансовые и прочие организации стран ЕС, на которых распространяется режим ПОД/ФТ, обязаны проявлять повышенную бдительность при операциях, связанных с юрисдикциями высокого риска. Внесение России в список потребует от европейских банков и платежных систем еще более тщательно проверять проводимые транзакции и предпринимать меры по снижению собственных рисков при наличии любой связи клиентов или операций с РФ.
В отличие от санкционных ограничений, само по себе отнесение юрисдикции к категории “high risk” не означает полного запрета на операции. Однако, оно дополнительно усугубит и без того сложную ситуацию с международными расчетами, обслуживанием счетов и банковскими переводами.
Решение может повлиять и на существующие механизмы расчетов через третьи (не европейские) страны, чьи компании и банки будут вынуждены учитывать наличие России в черном списке ЕС и возможные последствия проведения транзакций в интересах лиц, связанных с РФ.
Список «высокорисковых» стран по версии ЕС
На текущий момент европейский список юрисдикций с высоким риском отмывания денежных средств и финансирования терроризма включает 29 стран:
| Подкатегория | Страны высокого риска |
|
Страны, обязавшиеся устранить выявленные недостатки и разработавшие план действий совместно с ФАТФ |
Афганистан, Алжир, Ангола, Буркина-Фасо, Вануату, Венесуэла, Вьетнам, Гаити, ДР Конго, Йемен, Камерун, Кения, Кот-д’Ивуар, Лаос, Ливан, Мали, Мозамбик, Монако, Мьянма, Намибия, Непал, Нигерия, Сирия, Танзания, Тринидад и Тобаго, ЮАР, Южный Судан |
|
Страны, обязавшиеся устранить выявленные недостатки и запросившие техническую помощь в имплементации плана действий ФАТФ |
Иран |
|
Страны, имеющие постоянные и существенные риски ОД/ФТ, которые неоднократно не устраняли недостатки, выявленные ФАТФ |
КНДР |
В случае вступления решения ЕК в силу, что произойдет с высокой вероятностью, в данный список также будет добавлена Российская Федерация.
