23 февраля 2024 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) исключила ОАЭ, а также ряд других юрисдикций из серого списка. В данной статье мы рассмотрим какие последствия это может иметь для бизнеса, связанного с Эмиратами.
Что такое FATF?
FATF – это межправительственная организация, основной задачей которой является борьба с отмыванием преступных доходов, а также противодействие финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. В настоящее время глобальная международная сеть FATF охватывает более 200 государств и территорий.
Для выполнения возложенных задач FATF:
- вырабатывает стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- оценивает, насколько национальное системы по борьбе с легализацией преступных доходов соответствуют вышеуказанным стандартам.
Если национальные системы по борьбе с отмыванием денежных средств содержат существенные недостатки, либо государства принимают недостаточные меры по борьбе с данными явлениями, FATF включает их в «черный» и «серый» списки соответственно.
«Черный» список FATF
В «черный» список FATF включает те страны, которые:
- не взаимодействуют с данной организацией;
- в недостаточной степени сотрудничают с FATF;
- поддерживают международный терроризм.
Включение в «черный» список означает высокий уровень риска в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма, исходящий из этих юрисдикций. Это означает, что при ведении бизнеса с партнерами, связанными с этими странами, компании должны применять повышенные меры осмотрительности, а также меры для защиты международной финансовой системы от возникающих рисков.
На практике большая часть международных институтов и компаний не сотрудничают с партнерами из этих стран. Особенно это актуально для финансовой сферы. В настоящее время в черный список включены всего три страны:
- КНДР;
- Иран;
- Мьянма.
«Серый» список FATF
В серый список попадают юрисдикции, содержащие существенные пробелы в системе борьбы с легализацией преступных доходов, а также противодействия финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Вместе с тем отличием от стран из «черного» списка является то, что такие страны активно сотрудничают с FATF для устранения таких пробелов и недостатков. В отношении них партнеры также обязаны применять расширенную проверку по территориальному признаку, однако ведение бизнеса с организациями из этих юрисдикций не исключается.
ОАЭ были включены в серый список в 2022 году. Однако за прошедшие два года Эмираты предприняли существенные усилия, чтобы национальная система противодействия легализации денег соответствовала международным стандартам. Это и стало причиной исключения ОАЭ из серого списка.
23 февраля 2024 года на очередном заседании FATF из «серого» списка помимо ОАЭ также были исключены: Уганда, Гибралтар и Барбадос. В то же FATF дополнила указанный список Кенией и Намибией.
Таким образом, в настоящее время в «серый» список FATF включены следующие юрисдикции:
Болгария Буркина-Фасо Камерун Хорватия Демократическая Республика Конго Гаити Ямайка Кения Мали Мозамбик Намибия | Нигерия Филиппины Сенегал ЮАР Южный Судан Сирия Танзания Турция Вьетнам Йемен |
Каковы последствия исключения ОАЭ из «серого» списка FATF?
Исключение ОАЭ из «серого» списка FATF означает полное отсутствие препятствий и ограничений для ведения международного бизнеса для лиц, связанных с этой юрисдикцией.
Следовательно, последствиями исключения ОАЭ из «серого» списка FATF являются:
- отсутствие обязанности для лиц и организаций проводить дополнительную проверку контрагентов, связанных с Эмиратами, по территориальной причине;
- отсутствие повышающих коэффициентов при оценке рисков сотрудничества с лицами из ОАЭ;
- больший доступ связанных с Эмиратами лиц к финансовым институтам: отсутствие проблем, связанных с проведением международных платежей и открытием банковских счетов.
Таким образом, исключение ОАЭ из «серого» списка FATF сделало Эмираты еще более привлекательной юрисдикцией для начала международного бизнеса. При этом, для того чтобы вести бизнес в Эмиратах, необходимо зарегистрировать компанию в ОАЭ.
- Стабильная и надежная юрисдикция;
- Большой выбор свободных экономических зон (Freezones);
- 100% контроль для иностранных владельцев.