В Великобритании Национальное агентство по борьбе с преступностью и Объединенная экспертная рабочая группа по противодействию отмыванию денежных средств выпустили совместный информационно-аналитический материал, в котором раскрываются особенности схем легализации полученных в РФ незаконным путем денежных средств с использованием компаний и счетов в Великобритании.
Большая часть изученных в Великобритании схем построена на выводе из РФ средств политически значимых лиц (англ. Politically exposed persons, далее – PEP), в основном полученных в результате коррупционной деятельности в России. Общие признаки, указывающие на подозрительность сделок, группируются по следующим параметрам:
| Клиент | Контрагенты | Движение средств |
|---|---|---|
| Не является публично известной личностью и минимально контактирует с банком | Зарегистрированные в оффшорных юрисдикциях или в Великобритании компании с директорами из оффшорных юрисдикций (Британские Виргинские острова (далее – БВО), Белиз, Сейшелы) | Регулярные перечисления от российских физических и юридических лиц займов, платежей за услуги или использование интеллектуальной собственности или дивидендов без подробной документации осуществляются на счета в Великобритании с последующим снятием наличных в России |
| Напрямую или опосредованно связан с PEPом | Имеют счета в восточноевропейских государствах (например, в Латвии) | Перечисление средств из России в США транзитом через британские банки и использование средств для приобретения имущества в США |
| Благосостояние клиента сформировано в результате ведения строительного бизнеса, деятельности в финансовом секторе, железнодорожных перевозках | Нет подробных сведений о владельцах транзитной и/или фактически получающей доход компании | Имущество может также приобретаться в Великобритании, Венгрии, Болгарии или Чехии |
| Уклоняется от объяснения предыстории или цели сделки (например, формулировкой «покупка для строительства») | Член семьи, являющийся гражданином иностранного государства и проживающий в нем (например, в Великобритании) осуществляет содействие в банковском обслуживании | Платежи декораторам, юристам и мебельным компаниям |
| С нежеланием представляет сопроводительную документацию | Приобретение и продажа материалов в один и тот же день у разных лиц, стоимость которых выражается в круглых суммах | |
| Формально владеет имуществом PEPа на доверительных основаниях, не будучи членом его семьи | Краткая и неубедительная сопроводительная документация к сделкам на крупные суммы | |
| Имеет связь с благотворительными организациями и фондами, спортивными клубами для их использования при отмывании денежных средств | Банки, замеченные в отмывании денежных средств, связях с PEP и нарушении санкций |
Среди изученных схем, в частности, в материале упоминаются следующие имевшие место на практике случаи:
- Прямые выплаты в оффшорные юрисдикции за законные товары или услуги.
- Скрытым бенефициаром оффшора является PEP, контролирующий в России компанию с государственным участием;
- такая российская компания реализует товары в адрес оффшорных компаний или британских LLP по стоимости ниже рыночной;
- далее происходит поставка товаров в адрес российской компании со счетом в Великобритании, учредителем которой выступает Швейцарская компания;
- оплата товаров и услуг зачисляется на счета оффшоров или LLP, открытые в Швейцарии, Латвии или на Кипре.
- Прямые выплаты в оффшорные юрисдикции за приобретение имущества в РФ или близлежащих странах.
- контролируемая PEPом российская компания с банковским счетом в Великобритании осуществляет оплату за приобретение имущества в России или близлежащих странах (Украина, Казахстан, Узбекистан) в адрес оффшора;
- в дальнейшем средства перечисляются на другие оффшорные счета;
- PEP является скрытым бенефициаром всех сторон сделки.
- Схема с участием лица с британской визой Tier One Investor Visa по вложению в бизнес, связанный с недвижимостью.
- физическое лицо-гражданин РФ заключает с банком в Великобритании договор банковского обслуживания;
- у такого лица нет независимых источников благосостояния, оно сформировано совместно с партнерами и членами семьи;
- выплаты такому лицу происходят с корпоративного счета британской компании на личный счет гражданина РФ в Великобритании;
- у британской компании имеются также счета в Швейцарии, номинальные директора и корреспондентский адрес на Сейшелах или в Панаме;
- лицо заявляет, что лично «осуществляло вложения в развитие связанного с недвижимостью бизнеса»;
- выплаты из Швейцарии по утверждению лица являются возвратом займа, выданного им ранее на развитие бизнеса;
- при этом у указанного лица отсутствует подтвержденный опыт в сфере недвижимости.
- Нарушения в сфере государственных закупок
- PEP контролирует компанию с государственным участием в России, которая заключает контракт на проведение закупки у фармацевтической компании;
- фармацевтическая компания также фактически контролируется указанным PEPом;
- он же владеет несколькими оффшорами, которые закупают медикаменты или оборудование в США и продают российской фармацевтической компании по завышенной цене;
- денежные средства от продажи товаров переводятся на оффшорные счета PEPа.
- Общие особенности движения денежных средств по счетам в таких схемах заключаются в следующем:
- от имени PEPа действуют агенты или посредники без ясного бизнес-профиля;
- компании-посредники не выполняют важные функции в сделках;
- выплаты осуществляются лицами, зарегистрированными в юрисдикциях с закрытыми данными о бизнесе (БВО, Кипр, Швейцария);
- дальнейшие перечисления через банки-корреспонденты осуществляются в такие юрисдикции как Швейцария, Латвия, Лихтенштейн;
- завышенные цены сделок по сравнению с рыночными и краткие описания назначения платежа в банковских документах.
Любым лицам, получившим информацию о признаках отмывания денежных средств, рекомендуется направлять уведомления о подозрительных сделках напрямую в Национальное агентство по борьбе с преступностью.
Оцените эту страницу!
[Всего: 1 Средний: 5]
