27.11.2018 г. на заседании Сейма (законодательного органа Латвии) было объявлено о том, что международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT признала Латвию страной с высокой степенью риска, вследствие чего проведение операций с использованием данной системы значительно замедлилось.
Данное обстоятельство в первую очередь связывается с заключением Moneyval (Комитета экспертов по оценке мер противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма Совета Европы) по Латвии. В соответствии с данным заключением Латвия недостаточно эффективно имплементирует меры по противодействию отмыванию денежных средств и рискует попасть в «серый список» Moneyval, если в течение следующего года не сможет устранить имеющиеся недостатки.
Таким образом, проведение транзакций через систему SWIFT, используемую преимущественно в расчетах с зарубежными контрагентами, существенно замедлилось. В первую очередь это касается операций латвийских резидентов в особо крупных суммах или каких-либо нестандартных сделок, по которым операционные специалисты SWIFT на данный момент обязаны проводить углубленную проверку. Сообщается, что операции, проведение которых ранее занимало один рабочий день, на данный момент могут обрабатываться вплоть до одной недели.
Особенно замедлилось проведение SWIFT-операций между латвийскими резидентами и их контрагентами из России и стран СНГ. На данный момент неизвестно, в какие сроки режим проверки SWIFT-операций будет изменен на стандартный, но с высокой степенью вероятности это произойдет только в следующем году, когда Moneyval и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Actions Task Force, FATF) будут оценивать прогресс Латвии в сфере контроля финансового сектора.
Депутаты Сейма обсуждали возможные меры для улучшения ситуации, сложившейся на данный момент в финансовом секторе Латвии, среди которых выделили создание специальной профильной комиссии по надзору за этим сектором. Такой способ был выбран в связи с тем, что слабым местом в противодействии отмыванию денежных средств считается именно правоприменительный сегмент, а само «антиотмывочное» внутреннее законодательство Латвии соответствует большинству международных требований.
Также на вышеупомянутом заседании Сейма был установлен срок, в который предполагается улучшить обстановку в финансовом секторе этой страны в целом и усилить эффективность противодействия отмыванию денежных средств, в частности. Результат должен быть достигнут до третьего квартала 2019 г.
