В каких странах и банках можно открыть банковский счет на компанию, которой владеет россиянин?

открыть банковский счет на компанию, которой владеет россиянин

В связи с политической обстановкой в мире и санкционными ограничениями граждане России столкнулись с трудностями в области ведения бизнеса на международной арене. В частности, для многих банков из разных стран российское гражданство является «красным флагом» и препятствует открытию банковских счетов.

При этом в ряде юрисдикций по-прежнему сохраняется возможность открытия банковского счета на компанию, которой владеет россиянин. Это осуществимо при соблюдении ряда условий: наличие дополнительного вида на жительства или гражданства, регистрация местной компании или другая связь со страной. Подробнее читайте в нашем материале. 

Что необходимо учесть при выборе банка для открытия счёта?

В первую очередь следует изучить информацию о банке: проверить наличие действительной лицензии, далее узнать, возможно ли открытие корпоративного счёта для вашей юрисдикции и вида деятельности. Дополнительно можно ознакомиться с тем, какие сервисы представлены помимо открытия счётов (например, выдача кредитов, страхование и инвестиционное направление) и другими важными для вас аспектами. 

Следующий этап – изучение банковских тарифов (стоимость открытия счёта и ежемесячного обслуживания, комиссии за входящие и исходящие внутренние и международные транзакции и другие расценки). Подробное ознакомление с условиями работы банка поможет принять решение об открытии счёта и избежать проблем в дальнейшем.

Узнайте, какие виды транзакций (SEPA/SWIFT) и валюты платежей доступны в данном банке.

Важность страны регистрации компании для банков

Проще всего открыть банковский счёт в случае совпадения страны банка, регистрации компании и страны гражданства её ключевых лиц (директора, бенефициара, акционеров). Если компания хочет открыть счёт в иностранном банке, требуются аргументы для открытия такого счёта – наличие связи со страной банка. В качестве такой связи может послужить, к примеру, наличие местных партнёров, клиентов или офисов. 

Другой важный аспект – у каждого банка есть свой запрещённый список стран, с которыми он не работает. Данный список может изменяться в зависимости от внутренней политики банка, политической обстановки в мире, санкций. Так, например, в последние пару лет у европейских банков есть ограничения по работе с гражданами России, Белоруссии и Украины. 

Многие банки руководствуются рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Если компания или её деятельность связана со странами из «чёрного» или «серого» списка FATF, открытие счёта может быть запрещено или осложнено «усиленным» мониторингом. 

На что обращают внимание иностранные банки перед открытием счёта?

Помимо связи компании с определённой юрисдикцией, банки учитывают следующие аспекты:

  • Вид деятельности компании. Для онлайн казино, гэмблинга, обменников криптовалюты и других high-risk областей процесс открытия корпоративного счёта будет сложнее, чем для менее рискованных сфер деятельности.
  • Реальность бизнеса. Многие банки обращают внимание на то, есть ли у компании физический офис в стране ведения деятельности, выплачиваются ли зарплаты сотрудникам и платятся ли налоги. 
  • Кроме того, перед открытием счёта и при дальнейшем сотрудничестве финансовые организации проводят процедуру «Know your customer» (KYC) в рамках комплекса мер «Anti-Money Laundering» (AML). Данные процессы подразумевают проверку информации о компании, её документов и сведений о ключевых лицах. Подробнее о значении терминов KYC и AML читайте в нашем материале. 

Список стран и банков для открытия счёта на компанию с российским владельцем

Страна Условия открытия счёта

Великобритания (IFX Payments, Bilderlings, Emerald24, Wise)

Открытие счёта в данных платёжных системах Великобритании возможно при наличии у гражданина РФ другого ВНЖ.

ОАЭ

При наличии резидентства в ОАЭ. О подробностях получения Emirates ID рассказываем в нашей статье.

Сербия

Открытие счёта возможно на сербскую компанию (требуется экономическое присутствие и связь по деятельности со странами Балканского полуострова).

Кыргызстан

Для открытия счёта требуется тесная связь со страной. Лучший вариант – регистрация местной компании/филиала/представительства.

Казахстан

Необходима связь со страной, к примеру, регистрация местной компании.

Белоруссия

Возможно открытие счёта для компаний нерезидентов страны без дополнительных условий.

Армения

Наличие связи с юрисдикцией.

Доминика (Nodabank)

Наличие дополнительного ВНЖ.

Швейцария (CIM Bank)

Европейский ВНЖ, а также компания в ЕС или Великобритании с офисом (не адресом массовой регистрации). У компании не должно быть связи с Россией (к примеру, каких-либо расчётов).

Пуэрто Рико (CBiBank)

При наличии второго паспорта.

Китай (China Zhejiang Chouzhou Commercial Bank)

Зарубежная компания без санкционных товаров. В настоящее время открытие счетов на компании с российскими бенефициарами приостановлено, требуется наличие второго паспорта.

Вьетнам

Для открытия счёта требуется местная компания + местный директор.

Турция

Открытие счёта возможно, если деятельность компании не связана с санкционными товарами.

Таким образом, в некоторых странах доступно открытие корпоративного счёта на компанию, которой владеет гражданин России при соблюдении определённых условий. Обращаем внимание, что информация в данном материале актуальна на момент опубликования и может меняться. Для получения более подробной консультации обращайтесь к специалистам Uniwide. 

Cчет в иностранном банке
Поможем открыть счет в иностранном банке
Оцените эту страницу!
[Всего: 7 Средний: 5]

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поделиться этой статьей

Facebook
LinkedIn
X
Telegram
WhatsApp
Skype
VK
Print

Есть вопросы? Свяжитесь с нами или сделайте заказ

Отвечаем быстро – обычно в течение нескольких часов.
Для заполнения данной формы включите JavaScript в браузере.
Подписка на рассылку
Прокрутить вверх