12 февраля 2020 г. появилась информация о том, что Европейская Комиссия направила нескольким государствам-участникам ЕС письменные предупреждения о несоответствии их внутреннего законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) требованиям действующих европейских стандартов, установленных Директивой ЕС 2018/843 и иными актами.
Среди государств, внутреннее законодательство которых не соответствует общеевропейским стандартам ПОД/ФТ по мнению Европейской Комиссии, фигурируют Венгрия, Испания, Кипр, Нидерланды, Португалия, Румыния, Словакия и Словения. Данные государства не выполнили принятые на себя обязательства провести необходимые реформы по усилению режима ПОД/ФТ в отдельных сферах в срок до января 2020 г.
Директива 2018/843 Европейского Парламента и Совета Европейского Союза о внесении поправок в Директиву 2015/849/ЕU о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма, и о внесении поправок в Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU, также известная как «5ая антиотмывочная Директива», была принята в 2018 году. Данной Директивой впервые были урегулированы риски отмывания доходов в сфере криптовалютных бирж, а также с использованием «компаний-пустышек». В основном такие риски предупреждаются путем введения правил об идентификации пользователей криптовалют и ограничения банковского обслуживания «компаний-пустышек».
Проанализировав национальное законодательство о ПОД/ФТ в государствах-участниках ЕС, Европейская Комиссия пришла к выводу, что в 8 из 27 государств указанные выше положения Директивы 2018/843 не были в должной мере имплементированы местными законодательными актами в нужный срок. Если данный пробел не будет восполнен законодателями, на их государства могут быть наложены штрафы или применены иные меры ответственности.
